Polícia investiga suspeitos de fraude em financiamento

A Polícia Federal, em conjunto com a Receita Federal, realizou nesta quinta-feira, 16 de janeiro, a Operação Creditum, com o objetivo de combater fraudes em financiamentos de veículos de luxo. A ação também mira crimes de sonegação fiscal, falsidade ideológica e lavagem de dinheiro. O grupo criminoso teria gerado um prejuízo estimado em R$ 15 milhões aos cofres públicos.

As investigações apontam que o esquema envolvia a obtenção fraudulenta de financiamentos de veículos de luxo, utilizando-se de descontos obtidos por meio de benefícios fiscais. Os veículos eram posteriormente revendidos a terceiros sem o devido conhecimento das instituições financeiras responsáveis pelos financiamentos.

A operação mobilizou 60 policiais federais e 15 servidores da Receita Federal. Foram cumpridos 15 mandados de busca e apreensão nas cidades de Manaus (AM), Manacapuru (AM) e Rio de Janeiro (RJ). Além disso, foram decretados o sequestro e a indisponibilidade de bens móveis e imóveis pertencentes aos investigados.

Esquema de fraude e participação de “laranjas”

De acordo com as autoridades, os financiamentos eram obtidos por empresas registradas tanto em nome dos investigados quanto de terceiros, conhecidos como “laranjas”. O grupo utilizava documentos falsificados para viabilizar os contratos de financiamento, contando com a colaboração de funcionários, gerentes e diretores de instituições financeiras e concessionárias de veículos.

Após adquirir os veículos de forma fraudulenta, os envolvidos revendiam os bens para terceiros, omitindo a transferência de propriedade para ocultar a fraude. Essa prática permitia que os compradores utilizassem os veículos sem que a operação fosse identificada pelas autoridades fiscais e bancárias.

O nome da operação, Creditum, deriva do latim e significa “coisa confiada”, fazendo alusão à confiança depositada pelas instituições financeiras nos processos de financiamento que foram utilizados indevidamente pelo grupo criminoso.

Crimes investigados e penas previstas

Os envolvidos poderão responder por diversos crimes, entre eles:

• Obtenção de financiamento mediante fraude
• Sonegação fiscal
• Falsidade ideológica
• Lavagem de dinheiro

A soma das penas previstas para os delitos investigados pode alcançar até 21 anos de prisão. A operação busca não apenas punir os responsáveis, mas também recuperar parte dos valores desviados, por meio da indisponibilidade de bens e ativos dos envolvidos.

Participação de órgãos e impacto financeiro

A operação contou com a participação integrada da Polícia Federal e da Receita Federal, com o objetivo de desarticular o esquema e minimizar o impacto financeiro causado pelos crimes. Além dos prejuízos diretos aos cofres públicos, o esquema representava um risco à integridade do sistema financeiro e à economia formal.

A Receita Federal atuou na identificação das irregularidades fiscais relacionadas aos benefícios indevidamente obtidos pelos investigados. O cruzamento de dados fiscais e bancários foi essencial para rastrear as operações financeiras fraudulentas e identificar os responsáveis pelo esquema.

O impacto da operação também se estende ao mercado de veículos de luxo, setor que pode ser influenciado por práticas ilegais como as investigadas. O combate a esse tipo de crime reforça a transparência e a segurança das transações comerciais.

Próximos passos das investigações

Com os mandados cumpridos e os bens sequestrados, as autoridades continuarão as investigações para reunir mais provas contra os envolvidos. Além disso, outras operações relacionadas podem ser realizadas caso novos indícios sejam encontrados.

As instituições envolvidas alertam para a necessidade de fiscalização contínua no setor de financiamento de veículos, considerando o potencial de fraudes que podem impactar negativamente o sistema financeiro e a arrecadação pública.

A operação também destaca a importância da colaboração entre os órgãos de fiscalização e investigação para garantir a eficácia no combate a crimes financeiros e fiscais. A sociedade é encorajada a denunciar práticas suspeitas que possam contribuir para a descoberta de novos esquemas fraudulentos.

Fonte: Veja, Atarde e CNN.

O post Polícia investiga suspeitos de fraude em financiamento apareceu primeiro em Carro.Blog.Br.